【干貨】深圳前海注冊(cè)金融公司需要什么條件？

【干貨】在深圳前海注冊(cè)金融公司需要什么條件？

金融公司

向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資金>=1億元；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的公司集團(tuán)，在申請(qǐng)前一年度末注冊(cè)資本>=8億元，按規(guī)定合并核算的成員單位總資產(chǎn)>=50億元凈資產(chǎn)率>=30。申請(qǐng)前連續(xù)2年按規(guī)定合并的會(huì)員單位營(yíng)業(yè)總收入>=40億元，稅前利潤(rùn)總額>=2億元，成立2年以上，具有內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和集團(tuán)公司資金管理經(jīng)驗(yàn)。

參考文件：《集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》、《申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作程序》

小額貸款

向市稅務(wù)局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)有限責(zé)任公司>=3億元，有限責(zé)任公司：>=4億元；身家>=2億元；資產(chǎn)負(fù)債率<=65；三年連續(xù)盈利，凈利潤(rùn)>=6000萬(wàn)元，累計(jì)納稅>=18億元。

參考文件：《進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范小額信貸企業(yè)準(zhǔn)入核查試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》《深圳市小額信貸企業(yè)試點(diǎn)管理暫行辦法》

交流

向市稅務(wù)局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1億元，初始實(shí)收資本>=5000萬(wàn)元；主保薦人：凈資產(chǎn)>=1億元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70；連續(xù)三年盈利，三年累計(jì)凈利潤(rùn)>=3000萬(wàn)元，累計(jì)納稅總額>=1000萬(wàn)元；其他投資者：凈資產(chǎn)>=1000萬(wàn)元；主要發(fā)起人應(yīng)為第一大股東，出資比例不得低于注冊(cè)資本總額的20。

參考文件：《深圳市交易場(chǎng)所監(jiān)督管理暫行辦法》

融資租賃（外商投資）

注冊(cè)資本>=1000萬(wàn)美元；外資比例>=25；多名高級(jí)管理人員3年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司的投資者必須是法人、公司或者其他經(jīng)濟(jì)組織。外國(guó)投資者或其外國(guó)母公司應(yīng)具有良好的信用等級(jí)，在境外合法注冊(cè)并從事實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；投資者應(yīng)當(dāng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)提交經(jīng)審計(jì)公司審計(jì)的投資者最近一年的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告顯示投資者不符合申請(qǐng)資格。外國(guó)投資者的總資產(chǎn)不得低于500萬(wàn)美元，存在不足一年的投資者暫時(shí)無(wú)權(quán)申報(bào)。符合條件的外國(guó)投資者的外國(guó)母公司代表其外國(guó)全資子公司（SPV）投資和組建金融租賃公司，并且不必存在一年。

參考文件：《外商投資租賃業(yè)管理辦法》、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和完善外商投資融資租賃公司審批管理的通知》

融資擔(dān)保

向經(jīng)貿(mào)委申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1億元，以貨幣一次性繳足，不得使用借入或委托資金投資股票；

公司作為主要發(fā)起人的法人主體應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚

連續(xù)經(jīng)營(yíng)三年以上，近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，近三年累計(jì)凈利潤(rùn)超過(guò)1000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元、長(zhǎng)期可投資項(xiàng)目實(shí)施后的投資，原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的60。

自然人作為主要發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

具有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的行業(yè)背景和行業(yè)影響力，能夠出具相關(guān)有效證件

無(wú)重大不良信用記錄、無(wú)重大不良經(jīng)營(yíng)記錄、無(wú)違法犯罪記錄等。

參考文件：深圳市實(shí)施條例《融資擔(dān)保公司管理暫行辦法》

融資租賃

向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批； 1億元人民幣或等值可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)收貨幣資本；法人銀行資本充足率>=8；最近1年末資產(chǎn)>=800億元；最近連續(xù)兩年的利潤(rùn)；租賃公司最近1年末資產(chǎn)>=100億元；

過(guò)去 2 年持續(xù)增長(zhǎng)；中國(guó)大型制造企業(yè)；近1年?duì)I業(yè)利潤(rùn)>=50億元；過(guò)去兩年連續(xù)有利可圖;最近1年末凈資產(chǎn)比率>=30；家庭業(yè)務(wù)占所有營(yíng)業(yè)收入的80以上。

股權(quán)投資

1) 股權(quán)管理公司

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；有良好的商業(yè)記錄。

2) 股權(quán)基金

基金規(guī)模不低于1億元；以有限責(zé)任公司或合伙形式設(shè)立的，股東（合伙人）人數(shù)不得超過(guò)50人；非上市有限公司，股東人數(shù)不得超過(guò)200人；有良好的商業(yè)記錄。

3) 管理投資基金的股份公司

以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元；以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元。

4) 外資投資管理公司

向市稅務(wù)局申請(qǐng)預(yù)批；注冊(cè)資本>=200萬(wàn)美元，以相關(guān)貨幣計(jì)算； 2名具有五年以上行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高管。

5) 外商投資股權(quán)基金

向市稅務(wù)局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本 >= 1500 萬(wàn)美元（以適用貨幣計(jì)算）；單一合伙人的投資 >= 100 萬(wàn)美元（適用貨幣）；外國(guó)投資者設(shè)立申請(qǐng)外國(guó)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)投資公司必須至少滿(mǎn)足以下條件之一：

在申請(qǐng)前一個(gè)財(cái)政年度，管理資產(chǎn)至少1億美元或管理資產(chǎn)不少于21億美元；

持有香港證監(jiān)會(huì)（或境外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）頒發(fā)的資產(chǎn)管理牌照；

世界頂級(jí)私募股權(quán)機(jī)構(gòu)（世界財(cái)富管理規(guī)模100強(qiáng)，權(quán)威機(jī)構(gòu)評(píng)選發(fā)布）。

參考文件：《促進(jìn)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》、《本市外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)工作暫行辦法》、《深圳市外商投資股權(quán)投資試點(diǎn)工作操作規(guī)程》企業(yè)”

商業(yè)保理（外國(guó)投資）

注冊(cè)資本>=5000萬(wàn)元，2名以上具有財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用的高級(jí)管理人員；港澳服務(wù)提供者還應(yīng)遵守《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的協(xié)議》和《內(nèi)地與香港》。澳門(mén)更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系安排及相關(guān)修訂界定“服務(wù)提供者”及相關(guān)要求（CEPA 認(rèn)證）。

參考文件：《商務(wù)部關(guān)于港澳服務(wù)提供者在深圳、廣州試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的通知》市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信息化委員會(huì)印發(fā)《暫行辦法》深圳外資商業(yè)保理試點(diǎn)”“注

證券公司、證券經(jīng)紀(jì)公司、證券公司子公司、證券投資基金管理公司（公開(kāi)發(fā)行）、證券投資基金子公司（均須事前申請(qǐng)——經(jīng)證監(jiān)局批準(zhǔn)）

1) 設(shè)立主要股東持續(xù)盈利、信譽(yù)良好、近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為、凈資產(chǎn)不低于2億元的證券公司；

2）證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢(xún)、證券交易業(yè)務(wù)。與證券投資活動(dòng)相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本≥5000萬(wàn)元；

3）證券業(yè)務(wù)及保薦、自營(yíng)證券、證券投資管理等證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本≥11億元人民幣；

4) 從事證券業(yè)務(wù)和保薦業(yè)務(wù)的，本身從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資管理等證券業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本必須>=5億元人民幣；

5) 證券公司的注冊(cè)資本是實(shí)收資本

6）證券公司子公司：最低注冊(cè)資本>=5000萬(wàn)元，近12個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，近一年凈資本不低于12億元元;設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，該公司上一年度在該業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)占有率不得低于行業(yè)平均水平。

7）證券投資基金管理公司（公開(kāi)發(fā)行）：注冊(cè)資本≥1億元，實(shí)收現(xiàn)金；

主要股東從事證券業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)、信托基金管理或其他金融資產(chǎn)管理，注冊(cè)資本≥3億元，取得基金從業(yè)資格人數(shù)達(dá)到法定人數(shù)。

8）證券投資基金子公司：注冊(cè)資本>=2000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)記錄良好。

參考文件：《中文《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司設(shè)立子公司暫行規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金子公司管理暫行條例》管理公司

期貨經(jīng)紀(jì)公司

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)事先批準(zhǔn)；注冊(cè)資本>=3000萬(wàn)元；具有期貨從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于15人；具有任職資格的高級(jí)管理人員不少于3名；股東應(yīng)具有中國(guó)法人資格。

持有5股以上的股東應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均不低于3000萬(wàn)元人民幣，連續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，年內(nèi)至少有1個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；

或?qū)嵤召Y本和凈資產(chǎn)均不低于2億元人民幣；凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的50，或有負(fù)債低于凈資產(chǎn)的50，不存在對(duì)財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大且不確定影響的其他風(fēng)險(xiǎn)；

累計(jì)長(zhǎng)期對(duì)外參股包括對(duì)期貨公司的出資不超過(guò)自身凈資產(chǎn)；

沒(méi)有大量的未償、到期和未償債務(wù)；近3年內(nèi)無(wú)違法經(jīng)營(yíng)行為受到行政處罰或刑事處罰；

涉嫌違法經(jīng)營(yíng)未受主管部門(mén)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施的；

作為金融機(jī)構(gòu)，上市公司的股東、實(shí)際控制人，或者作為上市公司的控股股東、實(shí)際控制人，近3年不存在濫用股東權(quán)利、逃避股東職責(zé)、其他不誠(chéng)實(shí)行為；

該自然人的股東、法定代表人或者管理人員未采取證券期貨市場(chǎng)取締措施或者取締期滿(mǎn)2年以上；證券、期貨交易的高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員資格未被吊銷(xiāo)或者自吊銷(xiāo)之日起超過(guò)2年的；期貨公司的設(shè)立除符合本辦法第七條規(guī)定的條件外，持股100股的股東的凈資本不得低于10億元人民幣；股東不采用凈資本或類(lèi)似指標(biāo)的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣15億元。

參考文件：《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

期貨公司的子公司

中國(guó)期貨公司協(xié)會(huì)注冊(cè)；注冊(cè)資本>=2000萬(wàn)元；期貨公司最新分類(lèi)監(jiān)管評(píng)級(jí)不低于B類(lèi)B類(lèi)；申請(qǐng)時(shí)的凈資本不少于3億元。

參考文件：《期貨公司設(shè)立子公司開(kāi)展基于風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的指引》

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人、外資保險(xiǎn)公司（均須經(jīng)保監(jiān)局批準(zhǔn)）

1）保險(xiǎn)公司：最低注冊(cè)資本2億元人民幣；保險(xiǎn)公司的股本必須是實(shí)繳的貨幣資本；主要股東持續(xù)盈利，信譽(yù)良好，近三年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不少于2億元。

2）保險(xiǎn)代理：有限公司注冊(cè)資本>=50萬(wàn)元，股份公司>=1000萬(wàn)元。

3）外資保險(xiǎn)公司：

設(shè)立經(jīng)營(yíng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司和經(jīng)營(yíng)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，其設(shè)立形式和外資比例由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。法規(guī)。

合資保險(xiǎn)公司和獨(dú)資保險(xiǎn)公司的最低注冊(cè)資本為2億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；最低注冊(cè)資本必須是實(shí)收貨幣資本。外國(guó)保險(xiǎn)公司以可自由兌換的貨幣出資。

外資保險(xiǎn)公司分公司必須從其總分公司無(wú)償調(diào)撥至少2億元人民幣等值可自由兌換貨幣流動(dòng)資金。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)外資保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)量，提高前兩款規(guī)定的外資保險(xiǎn)公司最低注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金。

外國(guó)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司，必須具備以下條件：

從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30余年；

在中國(guó)設(shè)立代表處2年以上；

申請(qǐng)成立前一年的總資產(chǎn)不得少于50億美元；

所在國(guó)家或者地區(qū)保險(xiǎn)監(jiān)管體系健全，外國(guó)保險(xiǎn)公司受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管部門(mén)的有效監(jiān)管；

符合國(guó)家或地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；

國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管部門(mén)同意其申請(qǐng)；

之內(nèi)資產(chǎn)管理公司

財(cái)富管理、財(cái)富管理、投資管理公司注冊(cè)資本≥1000萬(wàn)元，符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

其他創(chuàng)新金融公司

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元，符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

現(xiàn)代物流

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

技術(shù)服務(wù)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

信息和其他專(zhuān)業(yè)服務(wù)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

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在深圳注冊(cè)的金融公司需要什么

現(xiàn)在全國(guó)范圍內(nèi)，只要不注冊(cè)財(cái)務(wù)公司，除了商業(yè)保理和融資租賃，工商局在去年3月以后，唯一的選擇就是收購(gòu)一家不由別人經(jīng)營(yíng)的空殼公司。從后門(mén)進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)，分一杯羹?；ヂ?lián)網(wǎng)金融空殼公司的價(jià)格因地而異，北京和上海的價(jià)格在20萬(wàn)左右，深圳最便宜的價(jià)格一般在10萬(wàn)到15萬(wàn)左右。其實(shí)這個(gè)價(jià)格對(duì)金融從業(yè)者來(lái)說(shuō)不是問(wèn)題，找一個(gè)靠譜的進(jìn)口商很重要。